Début du contenu principal.
Les conditions d'accès à la propriété se sont détériorées dans plusieurs villes au Canada, en janvier.
L’achat d’une propriété est-il dans vos projets pour 2025? Alors que nous avons franchi le cap d'une nouvelle année - et que la Banque du Canada a procédé à une nouvelle baisse de son taux directeur en janvier dernier -, voici le revenu annuel requis pour pouvoir acheter une maison à Montréal.
Au cours de l'année 2024, l'accès à la propriété s'est amélioré dans plusieurs villes du Canada, dont Montréal. Mais dans un rapport dévoilé le 20 février dernier, la firme de services hypothécaires en ligne RateHub a constaté que les conditions d'accès à la propriété s'étaient détériorées entre décembre 2024 et janvier 2025, avec une stabilisation des taux hypothécaires et une augmentation du prix des maisons dans plusieurs marchés. Incidemment, le revenu requis pour s'acheter une propriété a augmenté dans 12 des 13 principaux marchés au pays.
À Montréal, RateHub détermine ainsi que le revenu annuel requis pour acheter une propriété en janvier 2025 était de 121 950 dollars - un calcul fait selon un taux de test de résistance de 6,70% et un taux hypothécaire fixé à 4,70%. Il s'agissait d'une augmentation de 1350 $ par rapport à décembre dernier.
Le prix moyen d'un logement est quant à lui passé à 549 900 $, une augmentation de 7000 $ comparativement au mois de décembre 2024.
La municipalité de Fredericton est le seul marché dans l'étude de RateHub qui a bénéficié d'une amélioration de l'accès à la propriété entre décembre 2024 et janvier 2025. Ainsi, le revenu annuel requis des acheteurs potentiels aurait diminué de 450 $, pour s'établir à 80 850 $. Le prix moyen d'une propriété a aussi diminué et est maintenant évalué à 338 800 $.
C'est à Hamilton que le prix moyen des propriétés a le plus augmenté, avec une hausse de 20 900 $ entre décembre et janvier. C'est aussi dans la ville ontarienne que le salaire requis a le plus augmenté, augmentant de 4050 $ pour s'établir à 174 450 $.c
Montréal
Toronto
Ottawa
Vancouver
Halifax
St. John’s
Winnipeg
Calgary
Edmonton
Fredericton
Hamilton
Regina
Victoria
Source : RateHub
Les données du tableau sont basées sur une hypothèque avec une mise de fonds de 10 %, un amortissement sur 25 ans, des taxes foncières annuelles de 4 000 $ et un chauffage mensuel de 150 $. Les taux hypothécaires correspondent à la moyenne des taux fixes sur 5 ans des cinq grandes banques en décembre 2024 et janvier 2025. Le prix moyen des logements est tiré de l'Indice des prix des propriétés (IPP MLS®) de l'ACI.
À VOIR ÉGALEMENT | À quoi s'attendre du marché immobilier au Québec en 2025?
2024 aurait été, somme toute, une bonne année pour l'accès à la propriété dans plusieurs villes du Canada.
«Si l'on compare décembre à janvier 2024, l'accessibilité des logements s'est améliorée dans la majorité des villes que nous avons étudiées. Alors que les maisons étaient plus chères dans 11 villes sur 13, les taux hypothécaires ont suffisamment baissé pour compenser les augmentations de prix des maisons dans neuf villes», estimait RateHub, dans une étude précédente publiée en janvier dernier.
Le nouveau calcul du Tribunal administratif du logement (TAL) concernant la hausse des loyers au Québec en 2025 pourrait par ailleurs avoir donné l'envie à plusieurs locataires d'acheter leur chez-soi. En suivant les calculs du TAL, publiés en janvier, un loyer mensuel de 1000 $ passe à environ à 1059 $, soit une hausse de près de 60 $. La hausse moyenne suggérée par le TAL avoisine donc les 6% – 5,9 % pour être exact.
Cette hausse moyenne concerne des logements qui ne sont pas chauffés, n'ont pas fait l'objet d'une augmentation des assurances et non pas été soumis à des travaux importants. Le calcul n'inclut pas la hausse des taxes.
Un rapport mensuel publié au début de 2025 indiquait que le prix moyen des loyers demandés au Québec en date de décembre dernier s'établissait à 1972 $.
À voir aussi : Hausse des loyers en 2025: «à force de tirer l’élastique, il risque de briser»
Avec de l'information de Guillaume Théroux, Noovo Info.