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Pour les dynamiques, cette ascension pourrait représenter une opportunité stratégique à ne pas négliger.
La semaine dernière, le Bitcoin a atteint un sommet historique de 93 000 $, marquant un tournant décisif dans le monde des cryptomonnaies. Ce record, inattendu il y a encore quelques mois, s’inscrit dans un contexte où les investisseurs recherchent des actifs alternatifs pour se prémunir contre l’incertitude économique.
Pour les audacieux et les dynamiques, cette ascension pourrait représenter une opportunité stratégique à ne pas négliger. Avec la réélection récente de Donald Trump, la volatilité accrue des marchés, et l’influence de personnalités comme Elon Musk, l’idée d’intégrer une petite portion de cryptomonnaies dans les portefeuilles, y compris dans des véhicules comme les REER et CELI, semble plus pertinente que jamais.
Ce n’est pas la première fois que le Bitcoin attire les projecteurs avec un bond spectaculaire. Toutefois, ce qui est frappant aujourd’hui, c’est le changement radical d’attitude des acteurs financiers traditionnels. Des géants comme Fidelity, et Blackrock et d’autres joueurs comme Invesco, Purpose et Ninepoint offrent désormais des fonds négociés en bourse (FNB) adossés au Bitcoin et à d’autres cryptomonnaies. Cette adoption institutionnelle donne une légitimité croissante à un actif qui était autrefois relégué aux marges du monde financier.
Même certains des anciens détracteurs les plus virulents de la cryptomonnaie ont changé leur fusil d’épaule. Prenez l’exemple de Jamie Dimon, PDG de JPMorgan Chase. Il a à maintes reprises exprimé des critiques sévères à l’égard du Bitcoin, le qualifiant de «fraude» et de «pire que les bulbes de tulipe». Cependant, au fil du temps, il a reconnu la valeur de la technologie sous-jacente, la blockchain, en déclarant: «La blockchain est réelle, c’est une technologie. Nous l’utilisons. Elle va déplacer de l’argent, elle va déplacer des données. C’est efficace.»
Cette déclaration reflète une ouverture accrue de Dimon envers les applications technologiques du secteur des cryptomonnaies, malgré son scepticisme persistant à l’égard du Bitcoin en tant que monnaie. Aujourd’hui, son institution offre des produits d’investissement en cryptomonnaies à ses clients fortunés.
Kevin O’Leary, célèbre investisseur et vedette de Shark Tank, critiquait également la volatilité des cryptos. Pourtant, il s’affiche désormais comme un fervent défenseur, allant jusqu’à désigner le Bitcoin comme une «réserve de valeur numérique équivalente à l’or».
Le retour de Donald Trump à la Maison-Blanche a déjà commencé à influencer les marchés. Sa politique économique, marquée par des baisses d’impôts pour les entreprises, une relance des industries traditionnelles, et une attitude protectionniste, pourrait créer un cocktail d’incertitude. L’élection de Trump est perçue comme un catalyseur potentiel pour les cryptos, en partie à cause de l’effet de polarisation qu’il entraîne sur les investisseurs.
D’un côté, ses politiques expansionnistes pourraient affaiblir davantage le dollar américain, rendant le Bitcoin et d’autres cryptomonnaies attrayants en tant que «protection contre l’inflation». De l’autre, la volatilité politique incite les investisseurs à rechercher des actifs alternatifs. Jack Dorsey, cofondateur de Twitter et PDG de Square, a mentionné: «Le Bitcoin a le potentiel de devenir la monnaie unique du monde dans les dix prochaines années.»
Impossible de parler de cryptomonnaies sans évoquer Elon Musk, un acteur majeur de leur popularisation. Le PDG de Tesla et SpaceX continue de jouer un rôle clé dans la perception positive du Bitcoin et des cryptos en général. Ses tweets peuvent faire bondir ou chuter des actifs en quelques heures, mais son influence dépasse les mouvements de marché à court terme.
Musk, qui avait acheté pour 1,5 milliard de dollars de Bitcoin via Tesla en 2021, est aussi un ardent défenseur de la décentralisation. Récemment, lors d’un événement sur l’intelligence artificielle, il a déclaré: «La cryptomonnaie est essentielle pour créer un système financier libre et transparent.» Ce type de déclaration, venant de l’une des figures les plus influentes au monde, renforce l’idée que les cryptos ne sont plus une simple mode, mais un pilier du futur économique.
L’un des développements les plus intéressants pour les investisseurs canadiens est la disponibilité croissante des cryptos dans des produits financiers accessibles, y compris pour les REER, CELI et CELIAPP. Par exemple:
Ces initiatives permettent aux investisseurs de profiter des avantages fiscaux offerts par les REER et CELI tout en diversifiant leurs portefeuilles avec une classe d’actifs alternative à fort potentiel de rendement.
Malgré tous ces éléments favorables, il est crucial d’adopter une approche mesurée. Les cryptos, bien qu’attrayantes, restent des actifs hautement volatils et spéculatifs. L’histoire est remplie de récits d’investisseurs ayant soit multiplié leur mise par dix ou qui ont tout perdu en quelques jours. La clé réside dans la diversification. Intégrer une petite portion — 2 % à 5 % du portefeuille — peut suffire pour profiter de leur potentiel de rendement sans trop exposer son capital aux risques.
Un exemple: un ami m’a récemment confié qu’il avait alloué 3 % de son portefeuille à un FNB Bitcoin il y a deux ans, principalement «pour essayer». Cette allocation modeste représente aujourd’hui 12 % de son portefeuille total, une croissance spectaculaire qui dépasse de loin ses investissements traditionnels. Une prise de profit est assurément souhaitable pour rééquilibrer son portefeuille.
Les actifs numériques comme les cryptos, autrefois considérées comme une niche ou un jeu de spéculateurs, s’imposent de plus en plus comme une composante sérieuse et incontournable des portefeuilles modernes. Avec des soutiens institutionnels, des produits d’investissement réglementés, et des ambassadeurs influents comme Elon Musk, les cryptos s’intègrent au-delà des rangs des initiés.
L’élection de Trump, couplée à l’incertitude économique mondiale, pourrait amplifier leur rôle en tant qu’actifs alternatifs. Pour les investisseurs dynamiques et audacieux, il est peut-être temps de regarder au-delà des préjugés et de considérer cette opportunité unique. La prudence est de mise, mais pour ceux qui osent, les récompenses pourraient être à la hauteur du risque.